A gestão financeira é o calcanhar de Aquiles de muitos negócios. No Brasil há milhões de empresas, empreendedores individuais e profissionais liberais com excelência técnica na sua prestação de serviço, na sua área de atuação.. 

Porém, para muitos falta expertise de gestão financeira para orientar as tomadas de decisão, e isso muitas vezes, leva negócios inteiros abaixo.

E é para ajudar você a alinhar o seu mindset que elaboramos este artigo, que em poucos minutos de leitura ajudará você com importantes insights para levar a gestão financeira do seu negócio ao próximo nível. Bora juntos nessa?

O que é Gestão Financeira

Em termos simples, a gestão financeira é a função empresarial que lida com o investimento dos recursos financeiros disponíveis de forma a obter maior sucesso empresarial e retorno sobre o investimento (ROI). 

Profissionais de gestão financeira planejam, organizam e controlam todas as transações em uma empresa. Eles se concentram em obter o capital, seja do investimento inicial do empreendedor, financiamento de dívida, financiamento de risco, emissão pública ou qualquer outra fonte. 

Os profissionais de gestão financeira também são responsáveis ​​pela alocação de recursos de forma otimizada para garantir maior estabilidade financeira e crescimento para a organização.

Resumidamente Gestão Financeira significa planejar, organizar, dirigir e controlar as atividades financeiras, tais como aquisição e utilização de fundos da empresa. Significa aplicar os princípios gerais de gestão aos recursos financeiros da empresa.

Impactos de uma má gestão financeira

Decisões mal tomadas sobre questões como: o momento certo de expandir ou retrair-se no mercado, de contratar ou demitir, de fazer estoque ou baixar os preços, pode gerar rombos financeiros difíceis – e em muitos casos, infelizmente, impossíveis de reverter. 

Por outro lado, os gestores e empresários que adotam a modalidade da gestão financeira de alta performance andam longe deste cenário. Esses estão sempre de olho nos números certos e, antes de tomar qualquer decisão importante, avaliam qual é a melhor opção para manter a saúde financeira do negócio – Independente da pressão do mercado, da pressão de sócios e investidores ou até mesmo da vaidade pessoal.

Má gestão financeira é um dos principais motivos de falência no Brasil!

A tomada de decisões baseada em demonstrações financeiras completas, adequadas e atualizadas impacta diretamente na sobrevivência de uma empresa. Bem como, a falta de registros financeiros pode levar ao fechamento do negócio. 

No Brasil, a taxa de mortalidade dos pequenos negócios em até cinco anos é de 67,6%, de acordo com a pesquisa “Sobrevivência de Empresas”, publicada pelo Instituto Data Sebrae em abril de 2021.

Isso acontece porque a maioria dos gestores das pequenas e médias empresas (PMEs) não costumam fazer planejamentos ou tomar decisões a médio e longo prazos com base em informações financeiras. Como consequência, muitos desses negócios nem sequer sobrevivem aos primeiros meses de existência.

Gestão Financeira de Alta Performance 

Na contramão desse cenário, aparecem os gestores de empresas de grande porte. Já é natural da  cultura desse porte de empresas consultar informações financeiras antes de qualquer decisão, utilizando-as para fazer comparativos, detectar desvios de desempenho, projetar ações futuras e tomar melhores decisões.

E isso não acontece apenas com os gestores de áreas administrativas. Profissionais de Marketing geralmente devem projetar e justificar os investimentos do setor de acordo com o potencial de retorno sob investimento de cada ação sugerida e realizada. 

Os de RH, por sua vez, devem mirar em ajudar o time a desenvolver as skills (habilidades) que são indispensáveis para maior rentabilidade do negócio. Por exemplo: antes de aprovar a verba para um treinamento, buscar nos relatórios os investimentos da empresa que são prioridades para aumento de vida e rentabilidade. 

Já os líderes operacionais devem ficar de olho nos insumos, na produtividade e na demanda de mercado do período vigente, para evitar estoques parados e desperdícios. E assim por diante.

Ou seja: olhar para os indicadores financeiros é o que separa os negócios que crescem e prosperam daqueles que não sobrevivem. Se você até agora achava que essa deveria ser apenas uma preocupação de empresas grandes, deve mudar seu olhar: 

A importância de um olhar atento para a Gestão financeira  

Focar na gestão financeira é indispensável para a saúde de qualquer negócio. Afinal, a razão de ser de qualquer empresa com uma atividade comercial é a obtenção de lucro, que trata-se da diferença entre o que a empresa fatura e seus custos.

Tendo isso em vista, logo fica claro entender porque é tão importante olhar para as cifras: se você não entender o seu potencial de faturamento e manter seus custos sob controle, manter o saldo positivo acaba ficando apenas ao acaso da sorte.

Para que seja possível ter uma gestão financeira eficiente no seu negócio, faz-se necessária uma verdadeira transformação na cultura da sua empresa. O primeiro passo fundamental é construir o hábito do registro e da documentação das informações financeiras da empresa, com metodologias seguras e de fácil utilização. O segundo passo é construir o hábito da conferência dessas informações antes das tomadas de decisões importantes. 

Ambos passos citados acima são igualmente importantes para a construção de uma cultura de gestão financeira de alta performance. De nada adianta você buscar dados financeiros para sua tomada de decisão e não ter onde consultá-los de maneira ágil, atualizada e segura de que não há erros ou distorções. Bem como, também não é efetivo ter o perfeito registro de todos os dados, mas os decisores da empresa (gestores, dirigentes e proprietários) não construírem o hábito de consultá-los. 

É apenas dando a devida importância para as finanças no dia a dia que você conseguirá fazer seu negócio crescer e escalar os lucros. 

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